Procesa izvēle
Kopā izvēlamies procesu, kas atkārtojas visbiežāk, kuram ir skaidrs kritērijs „paveikts” un kura dati ir jūsu sistēmās. Vienojamies, ko AI dara patstāvīgi un ko – tikai pēc cilvēka apstiprinājuma.
AI finanšu pakalpojumu uzņēmumiem
KYC dokumenti pēc Veriff vai Sumsub pārbaudes, klientu pieprasījumi, sūdzības un atskaites Latvijas Bankai: finanšu uzņēmumā tā ir ikdienas plūsma ar stingriem noteikumiem. Ieviešam privātu AI, kas sagatavo, salīdzina un saglabā melnrakstu sistēmā Dynamics 365 vai Salesforce, bet lēmumu pieņem cilvēks. Viss tiek reģistrēts žurnālā, un dati paliek ES saskaņā ar VDAR un DORA.
Atbilst ISO 27001NIS2 DORA
- KYC dokumentu apstrāde un pārbaude
- Sūdzību un incidentu klasifikācija
- Uzraudzības atskaišu melnraksti
Klients ir izgājis Veriff pārbaudi, un pēc tam atkal viss notiek ar rokām
- DORA IKT risku un incidentu pārvaldība pēc regulas
- ES modeļi Lietuvā (ES) vai Bedrock ES reģionā
- Cilvēks apstiprina katru KYC un sūdzības lēmumu CRM sistēmā
- Minūtes Veriff vai Sumsub lietas salīdzināšana stundu vietā
Maksājumu iestādes, elektroniskās naudas iestādes, krājaizdevu sabiedrības un patēriņa kreditētāji katru dienu saskaras ar vienu un to pašu: klients iziet identitātes pārbaudi ar Veriff vai Sumsub, bet atbilstības speciālists joprojām salīdzina izziņu no Uzņēmumu reģistra, ienākumu apliecinājumu un patiesā labuma guvēja deklarāciju ar acīm un pārraksta datus klienta ierakstā sistēmā Dynamics 365 vai Salesforce. Klientu apkalpošana atbild uz jautājumiem par maksājuma statusu, ko pamatsistēma jau zina. Sūdzības no kopīgā Outlook pastkastes SharePoint reģistrā nonāk pirmdienā, lai gan termiņš sākās piektdien. Ceturkšņa beigās finanšu komanda savāc atskaiti Latvijas Bankai no Tildes Jumis un pamatsistēmas Excel failā. Katra pārrakstīšana prasa stundu un atstāj vietu kļūdai, ko atradīs audits.
Šeit AI uzņemas sagatavošanas darbu: izvelk laukus no dokumentiem un salīdzina tos ar Veriff vai Sumsub rezultātu un CRM ierakstu, atbild klientiem uz standarta jautājumiem, izmantojot pamatsistēmas datus, klasificē sūdzības un incidentus pēc jūsu reģistra SharePoint, atrod darbiniekam nepieciešamo noteikumu ar avotu un sagatavo atskaites melnrakstu Latvijas Bankai no Tildes Jumis un pamatsistēmas datiem. Ieviešam ar Claude, Microsoft 365 Copilot un ChatGPT, bet klientu datiem izmantojam privātu AI: modeļus MDP CLOUD GPU mākonī Lietuvā (ES) vai Amazon Bedrock ES reģionā. Ar jūsu sistēmām savienojamies, izmantojot API, failu eksportu vai e-pasta plūsmu, atkarībā no versijas. Pirmais solis vienmēr ir tāds pats: piekļuve pēc lomām, dati ES, žurnāls auditam un uzraugam un skaidra robeža: galīgo lēmumu par klientu, kredītu vai sūdzību pieņem cilvēks.
Ko ieviešam finanšu pakalpojumu uzņēmumiem
5 risinājumi, kurus šajā nozarē ieviešam visbiežāk. Katrs sākas ar vienu procesu, ietver cilvēka apstiprinājuma soli un tiek mērīts.
KYC dokumentu apstrāde un pārbaude
Klients iziet identitātes pārbaudi ar Veriff vai Sumsub un nosūta izziņu no Uzņēmumu reģistra, ienākumu apliecinājumu un patiesā labuma guvēja deklarāciju. Privāts modelis izvelk laukus, salīdzina tos ar pārbaudes rezultātu un klienta ierakstu sistēmā Dynamics 365 vai Salesforce un atzīmē derīguma termiņus un neatbilstības. Atbilstības speciālists redz sagatavotu ierakstu ar piezīmēm un lēmumu pieņem personīgi.
Ieviešam: privāts modelis Bedrock ES reģionā + integrācija ar Veriff / Sumsub un Dynamics 365 vai Salesforce
Klientu pieprasījumu asistents ar nodošanu cilvēkam
Klients e-pastā vai pašapkalpošanās portālā jautā, kur ir viņa maksājums, kāds ir viņa limits un cik maksā pārskaitījums. Pēc identitātes pārbaudes asistents ar tikai lasīšanas piekļuvi paņem statusu no pamatsistēmas un atbild atbilstoši jūsu noteikumiem. Strīds, aizdomīgs darījums vai jautājums par kredīta nosacījumiem uzreiz tiek nodots darbiniekam kā pieteikums sistēmā Dynamics 365 vai Salesforce ar sarunas kopsavilkumu.
Ieviešam: Claude aģents ar API + integrācija ar pamatsistēmu un Dynamics 365 vai Salesforce
Sūdzību un incidentu klasifikācija
Sūdzība nonāk kopīgā Outlook pastkastē, bet IKT incidenta ziņojums no uzraudzības sistēmas pienāk naktī. Power Automate plūsma nodod tos modelim, kas pēc jūsu sūdzību izskatīšanas kārtības un DORA kritērijiem piešķir kategoriju, nopietnības līmeni un termiņu, pārbauda dublikātus un izveido ierakstu SharePoint reģistrā ar atzīmi „gaida apstiprinājumu”. Cilvēks apstiprina klasifikāciju un nolemj, vai paziņot Latvijas Bankai.
Ieviešam: Claude ar API + Power Automate plūsma uz SharePoint reģistru
Līgumu un noteikumu asistents darbiniekiem
Klientu attiecību vadītājs programmā Teams jautā, kāda ir komisija par uzņēmuma klienta līguma priekšlaicīgu izbeigšanu vai kad jāveic pastiprinātā izpēte, un saņem citātu ar saiti uz dokumenta aktuālo versiju SharePoint bibliotēkā. Asistents redz tikai tos dokumentus, kurus darbinieks var redzēt pēc savām Entra ID tiesībām, un, ja dokumenta nav, tas to pasaka, nevis min.
Ieviešam: Copilot Studio aģents SharePoint dokumentiem jūsu Microsoft 365 vidē
Uzraudzības atskaišu melnraksti
Pirms atskaites Latvijas Bankai finanšu komanda eksportē atlikumus no Tildes Jumis, maksājumu apjomus no pamatsistēmas un incidentu skaitu no reģistra. AI ievieto datus jūsu atskaites veidnē, aprēķina rādītājus pēc dokumentētajām formulām un atzīmē laukus, kur sistēmu dati nesakrīt vai trūkst. Finanšu un atbilstības vadītāji pārskata, izlabo un apstiprina, un iesniedz Latvijas Bankai paši.
Ieviešam: Claude ar API + tikai lasīšanas dati no Tildes Jumis un pamatsistēmas
Kā mēs ieviešam
No pirmās sarunas līdz strādājošam risinājumam – ar mērījumiem un uzturēšanu.
Piekļuves un dati
Sakārtojam piekļuves failiem un sistēmām, izveidojam AI atsevišķu identitāti ar minimālajām nepieciešamajām tiesībām, ieslēdzam darbību žurnālu un izvēlamies, kur darbojas modelis: jūsu Microsoft 365 vidē, Amazon Bedrock ES reģionā vai mūsu GPU mākonī Lietuvā (ES).
Izstrāde un testēšana
Izveidojam risinājumu ar Copilot, Claude vai ChatGPT atbilstoši uzdevumam, savienojam to ar jūsu sistēmām un testējam ar vēsturiskiem dokumentiem un pieprasījumiem, līdz precizitāte sasniedz saskaņoto slieksni.
Palaišana un uzturēšana
Palaižam cilvēka uzraudzībā, pārskatām žurnālus un izņēmumus, precizējam noteikumus. Kad pirmais process darbojas stabili, pārejam pie nākamā no saraksta.
Jūsu procesi ir citādi?
Šie risinājumi ir sarunas sākumpunkts, nevis galīgs saraksts. Pastāstiet, kuri procesi pie jums atkārtojas, un vienas sarunas laikā pateiksim, ko ir vērts uzticēt AI un ko ne.
Biežāk uzdotie jautājumi
Vai AI izmantošana pārkāps DORA prasības attiecībā uz IKT trešajām pusēm?
AI risinājums ir IKT pakalpojums, tāpēc, kā to prasa DORA, pievienojam to jūsu trešo pušu pakalpojumu sniedzēju reģistram ar līgumu, SLA, datu atrašanās vietu un izejas plānu. Ieviešanas dokumentācija ietver risku novērtēšanu, piekļuves pārvaldību un žurnālus, lai jums būtu ko uzrādīt uzraugam.
Vai tas darbojas ar Veriff, Sumsub un mūsu CRM Dynamics 365 vai Salesforce?
Jā, taču integrācijas veidu izvēlamies pēc pārbaudes. Veriff vai Sumsub rezultātu paņemam ar API vai no atskaitēm, ko tie nosūta, bet ar Dynamics 365 un Salesforce savienojamies, izmantojot API, failu eksportu vai e-pasta plūsmu, atkarībā no jūsu versijas un licencēm. Piekļuve banku pamatsistēmai ir tikai lasīšanai un ierobežota ar saskaņotiem vaicājumiem.
Vai AI var pats apstiprināt klientu vai lemt par kredītu?
Nē. AI salīdzina dokumentus, sagatavo ierakstu ar piezīmēm sistēmā Dynamics 365 vai Salesforce un iesaka klasifikāciju, taču KYC apstiprinājumu, kredīta un sūdzības lēmumus pieņem darbinieks, un viņa darbība tiek reģistrēta žurnālā. Tā tiek saglabāta atbildība un izsekojamība, ko prasa uzraugi.
Saistītie pakalpojumi
AI grāmatvedības birojiem
Klientu rēķini Outlook ienāk kā telefonā uzņemti foto un PDF faili, bankas izraksti tiek ievadīti ar roku, un mēneša slēgšana sākas ar…
AI ieguldījumu pārvaldībai
Tirgus pārskati no Bloomberg Terminal un LSEG Workspace, prospekti, klientu ziņojumi, kas veidoti no Nasdaq CSD un Excel datiem, atbilstības…
AI juristu birojiem
Līgumus pārbauda ar roku programmā Word, lietas materiālus meklē Clio un SharePoint mapēs, bet stundas vakarā ieraksta no atmiņas.
AI lizinga sabiedrībām
Pieteikumi ar finanšu pārskatiem un Kredītinformācijas biroja pieprasījumu, aktīvu dokumenti no CSDD, apdrošināšanas polises, ar Dokobit…
Kompetence, ko apliecina sertifikāti
Šo pakalpojumu sniedz speciālisti ar spēkā esošiem starptautiskiem sertifikātiem. Viņu kompetenci apliecina neatkarīgas organizācijas, nevis mēs paši.
-
Artificial Intelligence Security Professional
AI sistēmas tiek ieviestas ar aizsardzību pret datu noplūdi un modeļu ļaunprātīgu izmantošanu.
-
ISACA Advanced in AI Security Management
AI drošības programma un tās kontroles tiek pārvaldītas pēc ISACA metodoloģijas.
-
ISACA Advanced in AI Risk
AI riski tiek identificēti un pārvaldīti kā jebkuri citi IT riski.
Pārrunāsim AI jūsu finanšu pakalpojumu uzņēmumam
Uzrakstiet, kuri procesi pie jums atkārtojas visbiežāk. 1 darba dienas laikā atbildēsim, ar ko ir vērts sākt un cik ilgi tas aizņems.
Atbildam 1 darba dienas laikā